Was ist das GDV :
Am Schadenmanagement sind viele verschiedene Parteien beteiligt: Versicherer, Rechtsanwälte, Sachverständige und Schadenssanierer. Damit die Kommunikation zwischen allen Beteiligten reibungslos verläuft, bedarf es eines Dienstes, der einen sicheren, fehlerfreien Datenaustausch gewährleistet. Die Grundlage für diesen digitalen Schadensdienst bildet eine standardisierte, weit verbreitete Schnittstelle, die zum einen Medienbrüche erfolgreich verringert und zum anderen höchste Sicherheitsanforderungen erfüllt.
Dieser digitale Austausch ermöglicht einen sicheren, reibungslosen Ablauf im Schadensfall. Im Jahr 2021 tauschten bereits mehr als 110 Versicherer und über 100 Dienstleister rund 24 Millionen Nachrichten über ein GDV aus.
Was ist der GDV ?
Der GDV für „Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft“ und ist ein Verband der deutschen Versicherungsbranche. GDV bezieht sich auf den technischen Standard, der vom Verband entwickelt wurde, um eine einheitliche und effiziente Abwicklung von Schadensfällen in der Versicherungsbranche zu ermöglichen. Dieser Standard enthält Regeln und Verfahren für die Übertragung von Daten und Informationen zwischen Versicherungsunternehmen und Kunden. GDV trägt dazu bei, den Prozess der Schaden- und Verlustabwicklung zu vereinfachen und zu beschleunigen, um den Kundenservice zu verbessern und die Kosteneffizienz zu steigern.
Was sind GDV ?
Ein GDV enthält die wichtigsten Informationen zu einem Versicherungsvertrag. Der GDV selbst ist standardisiert. Das bedeutet, dass Vertragsinformationen immer an derselben Stelle zu finden sind – dies ist besonders wichtig für den Informationsaustausch zwischen Produktanbieter und Vermittler. Die Aktualisierung des GDV erfolgt in regelmäßigen Abständen, meist einmal im Monat durch das Versicherungsunternehmen.
GDV sind ursprünglich schwer lesbare Textdateien. Um sie einfach und übersichtlich darzustellen, verwenden Versicherungsmakler häufig ein Maklerverwaltungsprogramm. Dieses zeigt die aktuellen GDV des jeweiligen Kunden an.
Gerade für Versicherungsmakler, die eine Vielzahl von Kunden betreuen und verschiedene Produkte anbieten, ist eine benutzerfreundliche Übersicht von grundlegender Bedeutung. Hinzu kommen Zeitersparnis und Effizienzsteigerung durch weniger Klicks bei Verwaltungsvorgängen oder Beratungsgesprächen. So lässt sich beispielsweise eine Vertragsübersicht schnell aufrufen oder eine Adressänderung mit einem Klick vornehmen.
Versicherte und Beteiligte können über diese IT-Infrastruktur kommunizieren, wodurch ein optimaler digitaler Austausch im Schadensfall entsteht. Mithilfe des Schadensdienstes lassen sich die Prozesse automatisieren und die Zusammenarbeit mit allen Beteiligten beschleunigen. Zum Beispiel:
- der Austausch von Dokumenten
- die Zahlungsfreigabe
- die Vergabe von Reparaturaufträgen
- die Beauftragung einer Rechnungsprüfung
Welche Aufgaben übernimmt der GDV?
Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) spielt als Dachverband eine zentrale Rolle bei der koordinierten Vertretung der Interessen der deutschen Versicherungsunternehmen. Dabei dient der Verband als Plattform für den Austausch zwischen seinen Mitgliedsunternehmen, den Versicherern. Der GDV den Dialog und die Zusammenarbeit, um einen einheitlichen Ansatz bei gemeinsamen Herausforderungen und Zielen in der Versicherungsbranche sicherzustellen. Durch diesen intensiven Austausch werden Fachinformationen über Versicherungen, insbesondere im Bereich der Sach- und Lebensversicherungen, ausgetauscht und Datensätze zu Schäden sowie Maßnahmen zur Schadenverhütung analysiert.
Eine zentrale Aufgabe des Verbandes besteht in der Vertretung der gemeinsamen Interessen seiner Mitglieder auf nationaler und internationaler Ebene. Dazu gehören die Zusammenarbeit mit politischen Entscheidungsträgern zur Schaffung günstiger gesetzlicher Rahmenbedingungen sowie die Sicherung der allgemeinen Stabilität und Nachhaltigkeit des Versicherungsmarktes. Darüber hinaus fungiert der GDV Ansprechpartner für Dienstleister in der Versicherungsbranche und fördert ein kooperatives Umfeld im Branchennetzwerk. Insgesamt spielt der GDV eine Schlüsselrolle in der Versicherungslandschaft, indem er den Austausch ermöglicht, wertvolle Fachinformationen bereitstellt und die Interessen seiner vielfältigen Mitgliedsunternehmen und Versicherer vertritt.
Wie erhalte ich GDV?
Versicherer stellen den GDV entweder zum Download bereit oder versenden ihn sicher verschlüsselt per E-Mail oder auf CD. Nach Erhalt muss der GDV zunächst entschlüsselt werden, bevor er in das Maklerprogramm importiert werden kann. Da Makler in der Regel mit 30 bis 40 Versicherungsunternehmen zusammenarbeiten, kann sowohl die Entschlüsselung als auch der Import einen enorm zeitaufwändigen Prozess mit sich bringen, insbesondere wenn die Verantwortlichen technisch weniger versiert sind. Hinzu kommt, dass die Datensätze regelmäßig aktualisiert werden müssen – ein administrativer Vorgang, der sich daher oft wiederholt. Dabei geht wertvolle Zeit verloren, die stattdessen für die Kundenberatung oder auch die Neukundenakquise genutzt werden könnte.
Trotz des hohen Risikos nutzen daher viele Versicherungsmakler Maklerpools, um den Verwaltungsaufwand zu vermeiden. Die optimale Lösung für dieses administrative Dilemma: DieBiPRO 503 für den Schadenservice.
BiPRO 503 für den Schadenservice
Die Maklerschnittstelle BiPRO 503 definiert die Geschäftsabläufe für den Informationsabruf und die Bearbeitung von Schäden im Schadensfall. Dabei werden die Teilprozesse „Schadenauskunft“ und „Schadensmeldung“ behandelt.
GDV mit X4 BPMS automatisieren
Vielfalt und Komplexität bei der Schadenabwicklung im GDV vereinfachen
Hinter einer einfachen Glasreparatur verbirgt sich oft eine komplexe Kommunikation. Glasschäden müssen in kürzester Zeit von der Werkstatt behoben und von der Versicherung bezahlt werden – und das möglichst ohne Aufwand für den Fahrzeughalter.
Unser Kunde unterstützt freie Werkstätten und Werkstattgruppen bei der Abwicklung von Glasschäden mit Kfz-Versicherungsgesellschaften. In seiner Datenbank sind rund 40.000 verschiedene Front-, Seiten- und Heckscheiben, Scheinwerfer und Blinker sowie das entsprechende Zubehör verschiedener Hersteller gespeichert. Zudem müssen bei der Schadenabwicklung noch die Daten des Fahrzeughalters und seiner Versicherung, des Sachverständigen und der Werkstätten berücksichtigt werden. Für eine effiziente Schadenabwicklung müssen all diese Informationen online übertragen werden – einschließlich Kalkulationsprüfung und Rechnungsbegleichung – und zwar über Unternehmens- und IT-Systemgrenzen hinweg.
Die Herausforderung besteht darin, dass verschiedene Werkstattnetze und Versicherungsunternehmen nicht dieselben Datenübertragungsformate verwenden. Zudem müssen Kalkulations- und Rechnungsdaten mit einigen Versicherern im GDV und über das GDV ausgetauscht werden.
Um die Online-Schadenabwicklung zu vereinfachen, ist eine Lösung erforderlich, die
- Kommunikationspartnern automatisch die richtigen Informationen zum richtigen Zeitpunkt zur Verfügung stellt.
- überprüft, ob die Schadensabwicklung planmäßig verläuft
- warnt bei Abweichungen
- den gesamten Prozess dokumentiert.
UNSERE LÖSUNG
Automatisierter GDV über den X4 ESB
Für den reibungslosen elektronischen Datenaustausch kommt der X4 Enterprise Service Bus ESB) zum Einsatz, der alle Daten in das Standard-Datenaustauschformat des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) umwandelt. Der X4 ESB vereint die heterogenen Datenformate und die unterschiedlichen Systeme, die von den Werkstätten genutzt werden. So sind beispielsweise die Datenfelder für Vornamen, Nachnamen und Adressen der Kfz-Kunden in jedem System unterschiedlich hinterlegt. Eine große Vielfalt an Kalkulationen und Einzelpositionen für verschiedene Reparaturposten wie Ersatzteile, Zubehör und Arbeitslohn erfordert insbesondere bei Glasschaden-Akten eine äußerst individuelle und daher aufwändig umzusetzende Datenstruktur.
Alle Daten, die im Rahmen der Abwicklung eines Glasschadens anfallen, werden zunächst über den X4 ESB empfangen und über einen GDV in das GDV konvertiert, um sie über das GDV an den Versicherer weiterleiten zu können. Anschließend können sie in den Backend-Systemen des Versicherers weiterverarbeitet werden.
Unser Kunde hat sich für eine SaaS-Lösung entschieden, bei der lediglich die Datenaustausch-Leistung in Anspruch genommen wird, die SoftProject als Service im Rechenzentrum anbietet. Zu diesem Zweck wurde eine Schnittstelle für den sicheren Datenversand ins Rechenzentrum implementiert. Dort werden die Daten für den Versand im GDV aufbereitet und über das GDV an das jeweilige Versicherungsunternehmen weitergeleitet (Routing). Kalkulations- und/oder Rechnungsdaten durchlaufen automatisch die erforderlichen Verarbeitungsschritte; die zuständigen Mitarbeiter können den Datenaustausch per Mausklick starten.
In einem weiteren Teilprojekt wurde der Prozess zudem als sogenannte „Dunkelverarbeitung“ umgesetzt, sodass die Reparatur von Glasschäden einschließlich des vorherigen Kostenvoranschlags nun vollständig automatisiert und ohne Überprüfung durch einen Mitarbeiter der Versicherung abgewickelt wird.
Ihr erfolgreicher Start mit dem GDV!
X4 BPMS unterstützt den sicheren und standardisierten Datentransfer zwischen verschiedenen IT-Systemen und ist damit ein wesentlicher Bestandteil der übergreifenden Geschäftsprozesse, die die gesamte Datenverarbeitung und -verwaltung beschreiben. Über zahlreiche X4-Adapter können Sie unterschiedlichste EDI-Anbindungen und den GDV automatisieren.
Wir beraten und begleiten Sie gerne auf Ihrem Weg zur Digitalisierung!